Omul de afaceri craiovean Dinel Staicu a fost condamnat ieri de Tribunalul Bucureşti la 12 ani de închisoare în dosarul privind fraudarea BIR, aceeaşi pedeapsă primind şi fostul preşedinte al băncii, Ion Popescu. De asemenea, instanţa a dispus condamnarea la câte şase ani de închisoare a doi funcţionari ai băncii, Viorica Duţu şi Radian Răceală.
Din probele administrate de procurori a rezultat că, în perioada iulie 1999 – februarie 2000, în calitate de preşedinte al băncii, director, respectiv şef serviciu, Popescu, Răceală şi Duţu au aprobat, cu încălcarea normelor bancare, cesiuni de creanţă în valoare de 10,6 milioane de lei şi credite în valoare de 8 milioane de lei către 11 societăţi comerciale controlate de Dinel Staicu. Cesiunile de creanţă (care reprezintă un credit în sensul legii) au fost efectuate cu încălcarea principiului prudenţialităţii bancare, fiind acordate unor societăţi nou- înfiinţate, în condiţii favorabile cesionarilor, adică, plata în rate eşalonate pe cinci ani, termen de graţie de şase luni condiţionat de acordarea unor linii de creditare.
Creditele s-au acordat cu încălcarea normelor interne de creditare ale Băncii Internaţionale a Religiilor: documentaţii incomplete, lipsa analizei bonităţii clienţilor şi a posibilităţii de rambursare a creditelor, linii de credit pe o perioadă de patru sau cinci ani în loc de un an, acceptarea de garanţii fictive.
De asemenea, la acordarea creditelor s-au încălcat şi reglementări ale Băncii Naţionale a României (BNR) prin care se interzicea creditarea societăţilor pentru care nu putea fi efectuată analiza bonităţii şi a posibilităţilor de rambursare.
Metoda aleasă de conducerea BIR pentru evitarea raportărilor către BNR cu privire la creditele mari şi expunerea faţă de un singur debitor a constat în înfiinţarea de către solicitant a mai multor societăţi, acordarea de credite de către mai multe sucursale (nouă sucursale ale BIR), acceptarea achitării avansului la cesiunile de creanţă din liniile de credit.
4 milioane de lei, din banii obţinuţi de la BIR, folosiţi de Dinel Staicu la cumpărarea unor acţiuni de la SIF Oltenia
Cu privire la Dinel Staicu s-a reţinut că acesta a solicitat şi a obţinut încheierea convenţiilor de cesiune de creanţă şi a contractelor de credit cu evidenta încălcare a dispoziţiilor legale şi a folosit sumele de bani astfel obţinute în interesul altor societăţi pe care le controla. O parte din banii obţinuţi de la BIR sub formă de împrumuturi, aproximativ 4 milioane de lei, au fost folosiţi de inculpat la cumpărarea unor acţiuni de la SIF Oltenia, prin intermediul unor societăţi pe care le controla. Valoarea mare a contractelor încheiate contrar dispoziţiilor legale, modalitatea în care au fost aprobate împrumuturile, folosirea sumelor de bani obţinute în interesul altor societăţi, creditele ce depăşeau cu mult valoarea fondurilor proprii ale băncii, au reprezentat modalităţi prin care Staicu i-a ajutat pe funcţionarii băncii să comită infracţiunea de abuz în serviciu contra intereselor persoanelor, în formă calificată.
De precizat că, în termenul de graţie pentru efectuarea plăţii creanţelor cesionate şi înainte de expirarea termenului de un an prevăzut pentru utilizarea liniei de credit, Dinel Staicu a utilizat integral sumele de bani împrumutate de la bancă fără a achita ratele scadente creanţelor cesionate, a dispus reorganizarea prin absorbţie a societăţilor cesionare, respectiv le-a falimentat, a înstrăinat imobilele asupra cărora se constituiseră garanţii, ceea ce a făcut ca executarea garanţiilor să devină inoperabilă.
Prejudiciul cauzat prin infracţiune băncii este în sumă de 18,7 milioane de lei la nivelul anului 2000 şi se compune din 8 milioane de lei creat prin acordarea liniilor de credit şi 10,6 milioane de lei creat prin aprobarea şi încheierea contractelor de cesiune creanţe.
Judecătoria Sectorului 4 a decis, în iunie 2010, condamnarea lui Dinel Staicu şi a lui Ion Popescu la câte patru ani de închisoare. De asemenea, judecătorii au decis atunci condamnarea la câte trei ani de închisoare cu suspendare a lui Radian Răceală, fostul director al direcţiei de creditare din BIR, şi a Vioricăi Duţu, fostul şef al serviciului de creditare de la aceeaşi bancă.
Decizia Tribunalului Bucureşti poate fi atacată cu recurs.
