Un consilier financiar al ING Bank risca 20 de ani de puscarie dupa ce a pus pe picioare o banda care obtinea carduri cu descoperire de cont pentru cei interesati, folosind adeverinte de venit falsificate, pe care erau mentionate salarii fabuloase.
Procurorii Directiei de Investigare a Infractiunilor de Criminalitate Organizata si Terorism (DIICOT) Biroul Teritorial Dolj au dispus ieri trimiterea in judecata a noua persoane, dintre care sase in stare de arest preventiv, pentru o teapa de mari proportii data sucursalei doljene a ING Bank. Dosarul face referire la o frauda bancara de un tip nemaiintilnit pina in prezent, pusa la cale de o banda de noua oameni, coordonati de un consilier financiar al ING Bank, de fapt un colaborator al bancii. Printr-un sir de falsuri si inselaciuni, cei noua au facilitat obtinerea unor carduri ING Bank cu descoperire de cont pentru 145 de persoane, prejudiciul total adus unitatii bancare depasind 5,5 miliarde de lei.
Adeverinte de venit falsificate pe un colt de masa
Pe linga sediul central al sucursalei doljene, ING Bank a deschis in Craiova si trei unitati self-bank, in fapt firme distincte care, in baza unor contracte de franciza cu banca mentionata, ofera spre vinzare produse si servicii ale ING Bank, precum deschideri de conturi, eliberari de carduri, inclusiv de tipul celor cu descoperire de cont, dar si asigurari de viata. Activitatea ING Bank se desfasoara si prin intermediul unor consilieri financiari, care, in baza unor contracte de colaborare cu banca, consiliaza persoane care doresc produse si servicii ING Bank, activitate pentru care sint remunerati prin comisioane si bonusuri.
Aceasta este activitatea oficiala a bancii, insa, cu citeva luni in urma, la urechile politistilor de la Brigada de Combatere a Crimei Organizate Craiova au ajuns informatii conform carora prin citeva localuri craiovene functionau un soi de „ghisee bancare volante“ ale ING Bank. Pe terasele Mercur si Viena, la cofetaria Amandina si in restaurantele Oltenia ori Doljeana, citiva indivizi lati in umeri si rasi in cap se intilneau cu diverse persoane care erau interesate in obtinerea unor imprumuturi, insa nu aveau loc de munca, ori aveau salarii prea mici pentru a beneficia de imprumuturi bancare. Pe un colt de masa, ori pe genunchi, in fata unei cafele, un asa-zis „functionar bancar“ – o doamna „bine“, purtind mai tot timpul fusta mini, in ciuda celor 47 de ani pe care ii avea – le completa potentialilor amatori de imprumuturi formulare prin care acestia solicitau un card cu descoperire de cont la ING Bank. „N-aveti salariu care sa va permita obtinerea unei descoperiri de card? Nici o problema!“, li se spunea clientilor. Membrii bandei le „fabricau“ clientilor adeverinte de venit false, din care intotdeauna reiesea ca au salarii lunare de peste 28.000.000 de lei, indeplinind functii de inginer-sef sau director general. Ca sa autentifice aceste adeverinte, falsificatorii foloseau peste 30 de stampile ale unor firme inventate sau chiar ale unor societati reale, aflate in stare de faliment.
Director general cu salariu de 37 de milioane la doar… 19 ani
Clientul, insotit de un membru al bandei, mergea apoi la un self-bank al ING Bank, unde solicita obtinerea unui card cu descoperire de cont, depunind actele false. Solicitarea ajungea pina la urma la ING Bank, ai carei functionari, pentru a verifica solvabilitatea solicitantului, sunau la un numar de telefon al „firmei“, mentionat pe formularul depus, pentru a cere relatii despre potentialul client. La numarul de telefon respectiv raspundea, insa, „contabilul“, unul dintre membrii bandei, care, cu agenda in fata, stia sa spuna precis salariul celui care solicitase cardul, ba il mai si lauda la telefon, spunindu-le angajatilor bancii ca este „un angajat model“, „un foarte priceput manager“, ori altele asemenea. Indusi astfel in eroare, functionarii ING Bank aprobau emiterea unui card cu deschidere de cont pe numele clientului respectiv, card care ii permitea posesorului sa scoata de la bancomat, fara sa aiba nici un leu in cont, o data si jumatate cit salariul trecut pe adeverinta falsificata.
In momentul in care primea cardul si codul PIN, clientul mergea la bancomat, insotit de unul sau mai multi membri ai bandei, pentru a-si lichida contul. Din intreaga suma, clientul era obligat sa plateasca bandei 40% drept „comision“. In plus, era obligat sa incheie si o asigurare de viata la ING Bank prin consilierul financiar al acestei institutii, nimeni altul decit „doamna bine“ care coordona intreaga banda. Din tot imprumutul, clientul raminea cu cel mult 50% din bani, insa trebuia sa restituie bancii tot imprumutul, plus dobinda, in zece rate lunare.
Afacerea a mers insa pina pe 6 septembrie, cind politistii de la Crima Organizata i-au incatusat pe principalii actori ai acestei inselatorii. Schema tepelor date ING Bank a iesit la iveala in momentul in care banda a facut o gafa imensa: au completat documentele pentru descoperire de card unui asa-zis „director general“ al unei firme, cu un salariu lunar de 37.000.000 de lei, in ciuda virstei sale de doar… 19 ani.
De imprumuturile frauduloase au beneficiat aproape 150 de persoane
Sase persoane au fost arestate preventiv, in urma actiunii politistilor: Daniela Eugenia Ilie, de 47 de ani, capul bandei, consilier financiar la ING Bank; Nicolae Daniel Schiopirlan, de 34 de ani, din Filiasi, fiul cunoscutului Titi Schiopirlan, ajuns si el in spatele gratiilor dupa ce politistii au gasit la el acasa vreo 20 kg de droguri; Gabriel Tudor, de 33 de ani, din Craiova, cunoscut procurorilor dupa ce a savirsise o tentativa de omor; Florin Laurentiu Negoita, de 27 de ani, din Craiova, instructor auto si taximetrist la Romnicon, care purta intotdeauna asupra lui geanta cu stampile pentru falsificarea adeverintelor de venit; Aurelian Victor Manescu, de 54 de ani, un falsificator cunoscut oamenilor legii doljeni; Silviu Mastalier, de 25 de ani, „contabilul“ bandei, agent de asigurari la SC Generali Asigurari SA.
A urmat apoi audierea de catre politisti si procurori nu doar a celor sase, ci si a 145 de beneficiari fraudulosi de asemenea carduri cu descoperire de cont, toti cercetati pentru fals si inselaciune. In final, cei 145 de beneficiari de imprumuturi au beneficiat de clementa procurorilor, fiind scosi de sub urmarire penala si scapind doar cu cite o amenda administrativa de 10.000.000 de lei. Cei sase arestati, impreuna cu alte trei persoane cercetate in stare de libertate – Anisoara Cojocaru, de 38 de ani, din Craiova, Luminita Carmen Niculescu, de 48 de ani, tot din Craiova, si Nicoleta Manuela Paraschiv, de 30 de ani, din Filiasi – au fost trimisi in judecata pentru asociere in vederea savirsirii de infractiuni, inselaciune cu consecinte deosebit de grave si fals material in inscrisuri oficiale, fapte pedepsite cu pina la 20 de ani de inchisoare.
