« Alte articole din categoria Economie
Băncile sunt interesate de apartenenţa politică a clienţilor
Economie - Ramona Olaru(citeste alte articole de acelasi autor »)
La Banca Românească, expunerea politică este o armă împotriva spălării banilor
Versiunea pentru tiparire
Marimea textului: 
Banca Românească este interesată de „expunerea politică“ a clienţilor săi, sub pretextul combaterii spălării banilor. Persoanele fizice care au relaţii cu banca respectivă sunt întrebate dacă deţin funcţii de conducere în regii, firme de stat sau dacă sunt prieteni sau parteneri de afaceri ai unor persoane publice. Nu e exclus ca şi alte unităţi bancare să procedeze la fel.
Clienţi ai Băncii Româneşti ne-au sesizat la redacţie faptul că unitatea bancară s-a interesat de apartenenţa politică a fiecăruia. „În momentul în care am mers la bancă să ne achităm rata lunară, ni s-a pus sub nas un formular, pe care să îl semnăm, şi ne-au solicitat să le comunicăm apartenenţa politică, pe motiv că li se cere acest lucru pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor“, a povestit Ana D., din Craiova, o clientă a băncii. „M-au întrebat dacă sunt expus politic. Eu nu am semnat, pentru că nu este treaba băncii acest lucru“, a spus alt client al băncii amintite.
GdS a intrat în posesia unui astfel de document al băncii respective, care defineşte „persoanele expuse politic (PEP“ drept „persoanele fizice care exercită sau au exercitat funcţii publice importante“. Printre aceştia sunt şefi de stat, de guvern, diplomaţi, membri ai curţilor de conturi, judecători la foruri înalte, dar şi membri ai consiliilor de administraţie şi persoane care deţin funcţii de conducere ale regiilor autonome, ale societăţilor comerciale cu capital majoritar de stat şi ale companiilor naţionale.
Trebuie să declari dacă eşti prieten cu primarul
Pe pagina următoare a documentului, Banca Românească stabileşte „expunerea politică“ a clienţilor persoane fizice în cazul în care acestea sunt „persoane cunoscute public ca asociaţi apropiaţi ai persoanelor fizice care exercită funcţii publice importante“. Adică dacă sunt apropiaţi ai primarului, prefectului, consilierilor sau altor persoane publice. Documentul de la bancă spune că respectivii clienţi bancari trebuie să declare dacă au afaceri cu persoanele publice sau dacă au o „influenţă semnificativă“ asupra unor firme înfiinţate în beneficiul persoanelor publice menţionate mai sus.
Răspunsul băncii: „Am respectat legea“
GdS a întrebat oficial Banca Românească de ce le solicită clienţilor să comunice apartenenţa politică şi care este temeiul legal.
„Informaţiile de genul celor menţionate de dumneavoastră sunt solicitate în baza reglementărilor legale aplicabile la nivelul întregului sistem bancar, respectiv Regulamentul BNR nr. 9/2008 privind cunoaşterea clientelei şi Legea nr. 656/2002“, au răspuns reprezentanţii băncii.
Actele normative nu prevăd aşa ceva, dar nici nu interzic
Regulamentul Băncii Naţionale a României (BNR) nr. 9/2008, invocat de Banca Românească, nu face nici o referire la apartenenţa politică a clienţilor sau la expunerea politică a lor. Art. 8 din Regulamentul BNR stipulează că „pentru persoanele fizice trebuie obţinute cel puţin următoarele informaţii“: nume, prenume, pseudonim, după caz, data şi locul naşterii, domiciliu, cod numeric personal, număr de telefon, naţionalitate, ocupaţia, numele firmei la care lucrează, funcţia publică importantă deţinută, dacă este cazul, precum şi numele beneficiarului real. Nici vorbă despre expunerea politică a clientului sau despre relaţiile pe care acesta le are cu persoane publice. Preşedintele Asociaţiei Române a Băncilor, Radu Graţian Gheţea, a declarat pentru GdS că în sistemul bancar se foloseşte sintagma de „persoane expuse politic“: „Prescurtat se spune PEP şi există o lege care stabileşte lucrul acesta. Nu a fost inventată de noi cei din sistemul bancar, ci există şi norme europene care spun lucrul acesta“. Gheţea a dat de înţeles că mai multe bănci au această practică de a se interesa de expunerea politică a clienţilor. Contactat telefonic, purtătorul de cuvânt al BNR, Mugur Şteţ, a precizat că „Regulamentul nr. 9/2008 al BNR stabileşte condiţiile minime pe care băncile trebuie să le ceară clienţilor săi, astfel că băncile pot solicita de la clienţi şi informaţii în plus, peste cele prevăzute prin Regulament. BNR verifică doar dacă sunt solicitate clienţilor condiţiile minime“.
Ce spun avocaţii
Avocaţii susţin că băncile nu trebuie să împingă lucrurile până la acest nivel. „Banca nu are dreptul să ceară date de acest gen, trebuie să se limiteze la posibilităţile financiare de acoperire a unui credit. Eu pot să am ce relaţii vreau eu şi cu cine vreau. Natura relaţiilor interpersonale nu trebuie să conducă la suspiciuni de natura murdăriilor financiare“, a precizat avocatul Constantin Belu.
Documentele puse la dispoziţia clienţilor Băncii Româneşti le puteţi descărca apasand aici.
Clienţii nu sunt obligaţi să semneze
Nici unul dintre cei intervievaţi în legătură cu acest subiect nu a putut preciza ce se întâmplă cu clientul care nu vrea să declare unei bănci care este apartenenţa sa politică sau ce relaţiile are cu persoanele care deţin funcţii publice. Reprezentantul Băncii Româneşti a menţionat doar că „informaţia trebuie furnizată, fiind o cerinţă legală“, fără a preciza cum pot fi sancţionaţi clienţii care refuză. Actele normative invocate anterior (Regulamentul BNR şi Legea nr. 656/2002) nu prevăd sancţiuni pentru persoanele fizice care nu vor să comunice datele cerute de entităţile supuse regimului prevenirii şi combaterii spălării banilor.
Nota curentă: 3.6 din 8 voturi
Gazeta de Sud nu este responsabilă juridic pentru conținutul comentariilor. Mesajele care conțin amenințări și cele vulgare, xenofobe sau rasiste nu sunt permise.
- de judex52:
Nu s-a inteles nimic !!! Daca esti un P.E.P, CAPETI UN IMPRUMUT MAXIM SOLICITAT, CU DOBANDA MINIMA,COMISIOANE 0,DAT TERMENUL DE RAMBURSARE NU TREBUIE SA DEPASEASCA 10 ANI !!! 4 ANI MANDATUL (timp in care mai capeti un imprumut suplimentar), 4 ANI INTOCMIREA DOSARULUI( de frauda, inselaciune, minciuna etc), plus 2 ani pana cand se da.....NUP !!!! Neurmarire Penala !!! SI ASA SE INGROASA RUBRICA MULTOR BANCI..." DEBITE NERECUPERATE-PIERDER I PLANIFICATE" !!! - de orly:Mai ramane sa intrebe numarul de contacte sexuale si numarul de parteneri din ultimii 2 ani ca sa faca o baza cu nr. de telefon utile... Servicii de acest gen se pot externaliza la firme de investigatie privata, nu cum incearca Banca Romaneasca sa faca, decat daca lucreaza cu clienti inceti la minte.
- de alta anomalie:Ati observat ca scarile constructiei din imagine sumt "infipte" ca un triunghi cu varful inainte in trotuar? Mai aveau putin si ajungeau cu treptele la bordura. Daca vrei sa treci pe acolo, evident trebuie sa le ocolesti, dar circulatia pietonilor este strangulata, parca ostentativ (probabil sa te impiedeci si sa vezi ca acolo este o banca). Oricum, ca la noi la nimeni. Totusi cineva de la primarie care este responsabil cu domeniu, sa le reteze un pic din scarile astea ca prea au crescut asa necontrolate! Nu de alta, dar sa putem sa trecem si noi mai lejer prin fata institutiei cu pricina.
- de gogu:E greu sa le reteze,ca banca e a lui Camataru,care e prieten cu Solomon,e membru de vaza al PD-L , eheeee....
- de SA-I DAU LA ''GRINDA'':BANCA VREA SA STIE DACA ESTI PRIETEN CU X SA TE INVETE CUM SA FENTEZI LEGEA.ITI DA CREDIT CUM STIE EA SI IL PLATESTI CIND POTI TU ! NU ESTI PRIETEN CU X PLATESTI CREDITUL CUM VREA BANCA SI CIND VREA BANCA.IMI PARE RAU CA NU SUNT CLIENTUL LOR CA LE DECLARAM CA SUNT ''PRIETEN'' CU CINE VROIAU EI SI CA MA CULC CU NEVASTA SEFULUI DE LA CE PARTID VROIAU EI NUMAI SA NU LE MAI DAU BANII INAPOI...LUATII LA MISTO IN CHESTIONARE CA ORICUM BANII TOT LA EI AJUNG + VALOAREA HIRTIEI DIN CHESTIONAR
- de hell:mda
- de Adi Neamtu:GdS: "Documentele puse la dispoziţia clienţilor Băncii Româneşti le puteţi descărca aici." TZEAPA! Nu se descarca nimik... :))
- de niminea:dragii mei... Ordonanţă de urgenţă nr. 53/2008 din 21/04/2008 defineste astfel persoanele expuse politic: "Art. 21. - (1) În sensul prezentei legi, persoane expuse politic sunt persoanele fizice care exercită sau au exercitat funcţii publice importante, membrii direcţi ai familiilor acestora, precum şi persoanele cunoscute public ca asociaţi apropiaţi ai persoanelor fizice care exercită funcţii publice importante. " si se refera la imensa lor posibilitate de a face abuz de functia lor.
- de Dan V:Adi Neamtu: multumim pentru semnalizare. A fost o mica problema cu linkul. Aceasta a fost remediata.
- de iri:Mda,mai au sa te intrebe de cate ori mergi la toaleta pe zi???Cea mai mare prostie !!!!!!!!!!Sper ca nu s-au gandit cam mult!!!!!!!!!! Nu fiti naivi ,nu le raspundeti la acest chestionar,ca nu esti obligat!!!!!!!!!Cu ce schimba ,daka esti de la un partid sau de la celalalt??Pt ei poate,dar pt noi nu se schimba nimic.Beneficiile trebuie sa fie de ambele parti ,nu numai pt ei. Luati-va banii de acolo ,si mergeti la alta banca;daca atat de mult isi respecta clientii!!
- de andutza:Cum sa fie mai BANCA LUI CAMATARU???? E o BANCA GRECEASCA,E A GRECILOR.
- de anticristul:bancile din romania sunt cele mai proaste institutii de acest gen ,chiar si din lumea a 2 in care ne situam...
- de Dan RO-tariu:Bancile din Romania sunt cele mai profitabile din UE si daca as fi patron as fi foarte multumit de activitatea sucursalei Bancii mele din Romania. Insa atat timp cat indivizi redusi mintal pot sustine (impotriva intereselor lor directe) un rol minimal al statului ... statul nu o sa intervina sa ne apere de camataria legala ... si bancile isi vor bate joc de cetatenii acestui stat. Insa se pregateste ca STAUL sa dea bani BRD si BCR ca un CADOU, fara ca bancile sa fie nevoite sa -i returneze. Banii care-i da statul roman sunt din imprumuturi. Nu in acest fel trebuie sa intervina statul ... dand cadouri patronilor bancilor ci statul ar trebui sa-si puna in valoare baca pe care o are in proprietate de 150 de ani (CEC) si aceasta sa porneasca creditarea eliminand astfel de pe piata bancile veneticilor scumpe care saracesc poporul si cresc averea veneticilor patroni. Statul cu banii imprumutati ar trebui sa creeze deasemenea si locuri de munca prin constructia de noi fabrici si uzine, doar asa statul poate justifica sumele imprumutate ca fiind folosite onest si cu profit pentru poporul care uremeaza a le plati!
- de lol:nasol
- de to`arashul Matrics:oare cui apartin banii conform legislatiei romane?
