Dinel scapă de acuzaţiile DNA

Versiunea pentru tiparire

Marimea textului:

Parlamentul a decis recent dezincriminarea unor fapte cum ar fi încălcarea normelor bancare de creditare şi folosire a creditului în alte scopuri decât cele pentru care a fost contractat, dacă acesta nu este garantat din fonduri publice. Legea nr. 69/2007 a fost iniţiată de deputaţii PSD, Valer Dorneanu, Florin Iordache şi Tudor Mohora. Aceştia au argumentat că normele interne ale unei bănci nu sunt legi, că încălcarea lor nu poate fi sancţionată penal. De asemenea, iniţiatorii spun că actul de creditare reprezintă un contract civil şi priveşte exclusiv banca şi clientul. Preşedintele Traian Băsescu a refuzat să promulge legea, pentru că în forma iniţială ar fi fost dezincriminată inclusiv deturnarea creditului garantat din fonduri publice. Ulterior, inclusiv guvernul a respins legea. În prezent, DNA are în lucru circa 50 de dosare pe tema deturnării creditului bancar, din care unele vor fi soldate cu scoaterea de sub urmărire penală. Aceasta, deoarece Constituţia prevede că legea penală favorabilă acuzatului se aplică retroactiv.

A luat banii şi nu i-a mai dat înapoi

Unul dintre cei mai cunoscuţi beneficiari ai acestei legi este Dinel Staicu, preşedintele SIF Oltenia. Staicu a fost trimis în judecată de procurorii DNA pentru schimbarea destinaţiei creditului. Potrivit procurorilor, în perioada iulie 1999 - februarie 2000, în calitate de preşedinte al băncii, director, respectiv şef de serviciu, Ion Popescu, Radian Răceală şi Viorica Duţu au aprobat cu încălcarea normelor bancare cesiuni de creanţă în valoare totală de 106,78 miliarde de lei vechi şi credite de 80,53 miliarde de lei vechi către 11 societăţi comerciale controlate de omul de afaceri Dinel Staicu. Acesta din urmă a fost încadrat la comiterea infracţiunii de abuz în serviciu contra intereselor persoanelor în formă calificată. Cesiunile de creanţă, care reprezintă un credit în sensul legii, au fost efectuate cu încălcarea principiului prudenţialităţii bancare, fiind acordate unor societăţi nou-înfiinţate, în condiţii favorabile cesionarilor. Acestea au constat în eşalonarea plăţilor pe cinci ani, termen de graţie de şase luni condiţionat de acordarea unor linii de creditare. Creditele au fost acordate cu încălcarea normelor interne de creditare ale BIR: documentaţii incomplete, lipsa analizei bonităţii clienţilor şi a posibilităţii de rambursare a creditelor, linii de credit pe o perioadă de patru sau cinci ani în loc de un an, acceptarea de garanţii fictive etc. De asemenea, la acordarea creditelor s-au încălcat şi reglementări ale BNR, prin care se interzicea creditarea societăţilor pentru care nu putea fi efectuată analiza bonităţii şi a posibilităţilor de rambursare. Cu privire la Dinel Staicu, procurorii au notat că acesta a solicitat şi obţinut încheierea convenţiilor de cesiune de creanţă şi a contractelor de credit cu evidenta încălcare a legii şi a folosit sumele de bani în interesul altor societăţi pe care le controla. O mare parte din bani (40 de miliarde de lei vechi) ar fi fost folosiţi pentru cumpărarea de acţiuni la SIF Oltenia, prin intermediul societăţilor pe care le controla.